跨境理財通開戶指引

▍南向通香港投資專戶

您可足不出境，前往大灣區內地分行指定網點見證辦理開立香港投資專戶，您亦可以撥打客服熱線預約，親臨香港分行櫃臺辦理開戶。

申請資格

1.        須符合內地監管機構訂明的以下條件（以內地分行最新要求為準）：

[1]      具有完全民事行為能力；

[2]      具有粵港澳大灣區內地九市（包括：廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶）戶籍或在粵港澳大灣區內地九市連續繳納社保或個人所得稅滿兩年；

[3]      具有兩年以上投資經歷，且滿足最近三個月家庭金融淨資產月末餘額不低於100萬元人民幣，或者最近三個月家庭金融資產月末餘額不低於200萬人民幣，或者近三年本人年均收入不低於40萬人民幣。

2.        符合香港分行私人銀行客戶準入門檻，且經香港分行評估不屬於容易受損客戶（注：容易受損客戶指風險理解能力及承受潛在損失能力較低的客戶）。

申請資料

1.        中華人民共和國居民身份證（證件剩餘有效期須大於6個月）；

2.        內地居民往來港澳通行證或中國護照（證件剩餘有效期須大於6個月）。

開戶流程

1.   客戶親臨大灣區內地分行指定網點，提交申請資料，完成投資者資質審核，開立內地匯款專戶；

2.   客戶親臨大灣區內地分行指定網點見證辦理或親臨香港分行，提交申請資料，經香港分行審核，開立香港投資專戶，客戶將收到實時短信通知及歡迎電郵，客戶可登錄民生香港個人網銀或手機App，完成首次登錄后即可進行賬戶操作（注：如客戶已持有香港財富管理賬戶，可直接使用民生香港個人網銀或手機App，無須再次完成“首次登錄”步驟）；

3.   內地匯款專戶與香港投資專戶形成「一對一」配對后，客戶可透過內地匯款專戶匯款到香港投資專戶，並透過該投資專戶購買香港分行銷售的合資格理財產品；退出投資后，客戶可透過香港分行個人網上銀行或個人手機銀行將資金原路匯回內地匯款專戶。

▍北向通香港匯款專戶

申請資格

1.        年滿18週歲的香港居民（包括永久性和非永久性居民）;

2.        符合香港分行私人銀行客戶準入門檻，且經香港分行評估不屬於容易受損客戶（注：容易受損客戶指風險理解能力及承受潛在損失能力較低的客戶）。

申請資料

1.        香港身份證；

2.        香港居民來往內地通行證（即回鄉證）（證件剩餘有效期須大於6個月）。

開戶流程

1.     客戶撥打客服熱線（國內）95568/（香港）00852-25195568預約開戶時間，親臨香港分行提交申請資料，經香港分行審核，開立香港匯款專戶（如客戶未持有香港財富管理賬戶，須同時申請開立香港財富管理賬戶），客戶將收到實時短信通知及歡迎電郵，客戶可登錄使用民生香港個人網銀或手機App；

2.     客戶親臨大灣區內地分行指定網點，提交申請資料，開立內地投資專戶；

3.     匯款專戶與投資專戶完成「一對一」配對后，客戶可透過香港匯款專戶匯款到內地投資專戶，並透過該投資專戶購買大灣區內地分行銷售的合資格理財產品；退出投資后，客戶可透過內地分行個人網上銀行或個人手機銀行將資金原路匯回香港匯款專戶。

備注：

1.   客戶須按要求填寫有關申請表格，確保信息填寫的完整性和真實性。

2.   以上證明文件均不接受電子文件/影印本。

3.   本行可能會因應有關申請的實際情況，如客戶的背景和風險評估的需要，而要求客戶提供其他類別或額外的資料和文件。

更多開戶詳情，請致電客服熱線（國內）95568/（香港）00852-25195568。